已持證CFP®十年之久的國泰人壽行銷總監陳淑惠今年同時為MDRT超級會員，並不遺餘力的推行CFP專業培訓，以身體力行將所學運用到工作上，完成雙軌菁英的目標。 總計國泰人壽和國泰世華銀行有效持證CFP®總人數達506人，是全台目前擁有最多CFP®的金融機構，用專業提供消費者最佳服務。 國泰注意到近年來長者詐騙事件頻傳，且國人對於退休金準備顯有不足，恐影響未來銀髮樂齡生活。 因此，國泰積極建構完善的高齡社會金融安全網，希望提升高齡者財務自主權及保障財產安全。 國泰金資深副總孫至德表示，「利即保」仰賴國泰人壽與國泰世華銀行跨公司、跨部門協力完成，從商業模式的開發、數據風控的導入、跨域專屬真人客服的整合，還有透過網銀認證約定數位授權扣款等突破，為國泰實現集團跨界金融整合的實例。
- 為降低投資組合的整體風險、精進責任投資永續工程，國泰人壽為臺灣首家建立《ESG風險審核程序》之業者，於投資股票及債券時， 須考量被投資公司的財務性績效及非財務性績效，並採遵循或解釋及提報討論的ESG整合管理機制。
- 《財訊》報導指出，由於部位太大，兩大壽險如今也尋求投信與境外基金公司全委代操，國泰金與國內主要投信申贖ETF商品金額就近3000億元，富邦金也高達1700億元。
- 國泰人壽更鼓勵已取得CFP®證照同仁，持續深化金融專業能力及強化實務應用，針對客戶不同生涯之理財目標，進行適當的規劃。
- 貸鼠先生為您比較各種銀行貸款方案，一次 10 間以上銀行貸款比較，整理各家銀行信貸，提供快速試算功能精算每月還款金額，找出最低利息負擔方案，最適合精打細算的您。
- 市場佔有率排名前五大公司分別為國泰人壽（30.3﹪）、南山人壽（17.19﹪）、新光人壽（15.3﹪）安泰人壽（8.93﹪）及國華人壽（4.53﹪），總計市場集中佔有率達76.25，略低於2000年的78.49﹪。
- 近六年來本國及外商公司的市場佔有率分別呈遞減及遞增現象，外國保險業已從1995年的6.81﹪增至2001年的12.85﹪；保費收入的成長幅度也一直高於本國保險公司。
- 國泰一號不動產投資信託基金(以下簡稱「本基金」)，訂於民國(下同)104年9月30日上午9時30分，假臺北市信義區松仁路9號1樓(國泰金融會議廳)，以書面決議方式召開受益人會議。
針對民眾春節資金運用需求，國泰人壽提供領先業界的自動化智慧型理財服務，全年無休24小時不中斷，保戶可於全台ATM、國泰世華網路銀行MyBank或國泰世華銀行MyATM、智慧型手機APP進行保單借款轉帳交易；借款時以最低保單借款利率優先借款，還款則由最高保單借款利率優先償還。 國泰產險也積極參與農民座談會，協助農民建立保險觀念、風險意識及蒐集市場需求，透過定期檢視保單商品，調整商品內容，提供農民更完善保障，且遇天災後，能善用保險補償機制，迅速復耕。 國泰長期致力於弱勢族群關懷與普惠金融推動，領先業界開辦微型保險已超過10 年，於此期間與縣市政府及社福團體共同合作推廣，讓更多真正需要微型保險照顧的民眾可以獲得基本保障。 截至2021 年底，國泰人壽與國泰產險承作之微型保險有效契約共承保18.2 萬人；微型保險開辦至2021 年底以來，累計已提供27.1 萬名民眾基本經濟安全保障，總計承保金額達904.8 億元，也讓1,095 個家庭在經歷不幸事故意外時，可獲支持度過難關。 國壽表示，因應全球金融市場快速變遷，國泰人壽長期以穩健踏實的經營精神，精進資產負債管理、風險管理與資金運用等面向，在監理機關重視ERM(整合性風險管理)觀念之引導下，國泰人壽落實風險辨識、衡量與管理等，及早洞悉風險，以落實重視保戶權益及穩健經營之企業政策。 台灣人壽表示，第一招、年度三檢，包含「檢」視已有、「檢」視應有、「檢」視缺口。
國泰人壽資金運用: 國泰獎學金常見問題
此外，客戶可依日常習慣，設定常用的交通方式，包括開車、騎機車/自行車、行人（遭車輛碰撞）/搭乘大眾運輸，如因設定的交通方式發生特定意外事故時，可享有保額 150% 的保障，打造能解決客戶痛點的新型態金融服務。 國泰人壽資金運用 其次，第二招、先保障後累積財富：保障型商品優先規劃，避免風險狀況發生，必須拿儲蓄的錢來補足風險缺口。 國泰金（2882）則是7月4日公告國泰人壽參與認購新設基金，取得私募基金CDIB Capital Global Opportunities Fund L.P.為合夥組織，無交易數量及單位交易價格；認購總金額為美金1千萬且以不超過基金規模10%為上限。 國泰金控暨各子公司目前皆已建置「個資侵害事件之緊急應變處理程序」與定期演練機制，並設置跨部門「緊急應變小組」與通報及處理作業辦法，透過定期模擬演練，除提升同仁之應變防護能力，避免個資侵害事件發生時造成公司之衝擊，並盡可能降低對當事人之損害外，另同步驗證內部作業程序之有效性，以識別個資保護措施不足之處，持續精進相關保護措施。
只是壽險業靠類定存大量吸收保費，也必須投資面採較積極的投資策略，才能賺到利差益，彭金隆表示，壽險公司過度依靠投資賺「利差益」，也造成資產風險過於龐大，因此保險局才要調整商品結構，增加保障型、分期繳商品。 彭金隆強調，壽險公司是「慢性病」，無法一帖藥就藥到病除，但至少花時間就可以治好，沒有立即斃命的風險。 國泰人壽考量年關將近，保戶資金運用需求較高，延續往年提前給付之貼心服務，針對春節連續假期，保險契約於2/8(四)～2/20(二)到期之滿期金/年金件，提前於春節連續假期前一週2/8(四)將款項匯至保戶指定帳戶，省去保戶申辦之時間，讓保戶們開心過好年。
國泰人壽資金運用: 責任投資小組與制度
國泰金控暨各子公司官方網站中亦透過《隱私權政策》聲明尊重並說明如何蒐集、應用及保護客戶所提供之個人資料。 當客戶同意後才會將特定的個人資料提供給與公司合作供應產品及服務的第三方進行相關服務，另為保護使用者個人資料、維護網路隱私，將配合法令變動與因應最新技術，隨時更新隱私權保護政策，以落實客戶權益；如對於隱私權保護政策或個人資料運用相關事項有任何疑問時，可透過各子公司官方網站提供之消費者聯絡資訊聯繫各服務窗口。 國泰人壽資金運用 國泰人壽致力打造全新「智能客服中心」，於2020 年即推出「智能語音服務」，2021 年更推出「智能工作台」，加速客戶問題解決時間。
國泰世華銀行2021年推出「微型安養信託服務」，積極實現全民信託的普惠價值，不到千元的簽約金以及未設立信託財產交付金額門檻等條件，有助於消弭民眾對信託進入門檻高、收費貴、是有錢人專利的迷思，加速信託成為社會經濟安全網的一環，讓子女能將用於照護父母的資產或長輩能將辛苦打拼一輩子存下的退休金交付信託，以避免遭不當挪用或詐騙。 據了解，《AsianInvestor》為亞太區權威資產管理雜誌，此獎項係該刊針對亞洲投資機構如退休金基金、主權財富基金、壽險公司等，檢視各機構明確發展方向，並邀請產業專家學者與第三方團體給予回饋評選。 另外，母公司國泰金控2015年9月入選道瓊永續指數新興市場成份股，亦名列台灣證交所公司治理評鑑前5%之企業，國泰金控暨各子公司表現再獲專家及民眾肯定。 說明： 1.議案三係由持有本基金已發行在外受益權總數超過3%受益證券之受益人，於104年8月來函請求受託機構就本次召集之受益人會議討論修改信託契約之議案，併案討論修改信託契約第28條。 受益人來函內容摘要如下： 受託機構係依不動產管理機構之建議處分資產，惟本基金信託契約並未約定處分單一不動產達一定金額以上之交易應召開受益人會議進行決義，未賦予受益人表達意見之機會，故依本基金今年1月至7月市值之10%約新臺幣25億元提案訂定處分應經表決之門檻，提案修改信託契約新增第28條第1項第9款。 本基金信託契約第28條第1項第6款之「本基金之移轉、合併或終止者。」與本次建議新增之「處分本基金之單一不動產金額達25億元(含)以上者。」均係影響基金投資展望及受益人收益甚鉅之事項。
國泰人壽資金運用: 保險年度「三檢」 有效運用資金
壽險及年金險投保率 係以壽險及年金險有效契約件數除以總人口數，表示國內平均每人持有多少張壽險保單。 自1999年台灣地區投保率首次突破100﹪後，2001年仍繼續增加，達135.4﹪，較2000年的121.41﹪為高。 若以國內外保險公司之保費收入來分析市場佔有率，則2001年本國壽險業保費收入為6,352億元，較2000年的5,521億元增加15.05﹪，2001年的市場佔有率為87.15﹪，較2000年的88.15﹪減少了1.15﹪。 市場佔有率排名前五大公司分別為國泰人壽（30.3﹪）、南山人壽（17.19﹪）、新光人壽（15.3﹪）安泰人壽（8.93﹪）及國華人壽（4.53﹪），總計市場集中佔有率達76.25，略低於2000年的78.49﹪。 外國保險業在台分公司之保費收入為937億元，較2000年的742億元，增加26.29﹪，2001年的市場佔有率12.85﹪，較2000年的11.85﹪增加8.44﹪（詳表1）。
國泰金發起史上最大規模現金增資順利達標，晚間發布重大訊息指出，新台幣525億元股款全數收足，增資基準日為12月27日，明天將分別注資子公司國泰人壽350億元、國泰產險100億元。 現在下載國泰人壽App，加入FitBack健康吧行列，豐富多元任務等你來挑戰，限時活動邀請您與好友組團參加線上環島任務，還有機會抽中RIMOWA行李箱大獎。 REIT小股東發函給受託機構土地銀行，喜來登的租約將到期，要求公開招租，避免喜來登續約陷入黑箱作業，公開招租將促進競爭，提高每年租金，提高每年營業額的抽成率，希望能提高到25%以上。
國泰人壽資金運用: 國泰產險推出新佛心「防疫保單」 確診理賠至少8萬！
國內壽險業在2001年6月中旬至8月底間，將原本6.5%至7.5%的高預定利率保單，大幅降至4%左右，其中，國泰人壽及新光人壽等部分大型壽險公司還將部分新保單預定利率降至3.5%至3%的更低水準。 此外，國內市場利率走低，也使得國外投資之資金明顯增加，年底總餘額為3,295億餘元，較去年增加203.98﹪，是增幅明顯擴大的項目之一。 2001年之資產負債與資金運用資料來自於壽險公會所編製之月報，尚無國華人壽資料，因此資產負債與資金運用之數據皆不包含國華人壽。 壽險公會及政大教授彭金隆11日反駁此論調，強調壽險業不會有立即擠兌危機，保戶若貿然解約，壽險公司反而會有「解約益」，且在金管會近年政策引導下，2019年壽險負債成本已降到3.63％，投資收益率3.99％，即有至少35個基本點（1基本點是0.01百分點）的利差益。 2018年保費收入前五大壽險公司的負債占資產比，國泰人壽最低，負債占資產比94.39％，其次為富邦94.84％、中國95.73％，這三家都低於平均，南山及新光分別為96.79％、97.42％，略高於平均值。 2018年壽險業資產總額26.9兆元，負債總額為25.8兆元，負債占資產比為95.9％，換句話說，總資產有高達近9成6來自保戶，僅約4.1％來自股東自有資金。
事實上，壽險公司的通路、主力商品、獎勵辦法，對繼續率都會有明顯影響，例如繼續率名列前茅的臺銀，以銀行和保經代通路為主要業務來源，繼續率排名後段班的友邦及國際康健，則是以電話或電視通路為主。 為了避免民眾沒仔細閱讀保單條款，或未審慎評估自己的保障需求，導致事後反悔解約的狀況，主管機關規定，保險契約成立保單送達翌日起，有10天的契約撤銷期，傳統型壽險還有3天審閱期。 2018年壽險業的資金運用率高達99.76％，幾乎是把所有可運用資金，都拿去積極地做投資。 為了追求比國內投報率更高的投資標的，壽險業高達近7成的資金，都投入國外投資，但也可能必須承擔更高的匯率風險。 國泰人壽資金運用 2018年壽險公司的負債占資產比，大約都在90％以上，只有以健康險為主力商品的國際康健人壽，負債占資產比77.14％，是2018年負債占資產比最低的壽險公司。 國泰人壽資金運用 總資產愈多，代表企業財力愈雄厚，而資產除了來自股東，還包括對外舉債（也就是負債）。
國泰人壽資金運用: 國泰獎學金》3 招教你如何申請國泰人壽獎學金！
介於90％～95％之間的公司有7家，繼續率在80％～90％之間的有安聯與保德信2家，低於8成的只有國際康健的75.32%。 3家外商分公司以友邦負債比91.53％最低，保費收入幾乎都是躉繳的法國巴黎與安達則分別高達97.6％與98.9％。 不僅2019年，其實從2015年開始，壽險負債成本就一路下降，從3.97％降到去年的3.63％，投資收益率則分別有4.2％、4.17％、3.9％、3.78％，也就是2015年到2019年都是有利差益。 旅平險便宜 保險局：當日往返也要保近來旅遊意外頻傳，日前發生的遊覽車翻車事故，旅客皆未投保旅平險。 外商分公司的繼續率，法巴最優，13個月繼續率98.15％、25個月繼續率94.1％。
國泰人壽自2/15(四)～2/20(二)啟動春節期間房貸客戶繳息寬限服務，不計延滯息與違約金。 國泰人壽資金運用 2016 年起，開創以專案運用型式與太陽能業者成立合資公司，陸續與中美晶、新日光和開陽能源合作，投資太陽能產業聚落。 2021年透過一對一議合與80家企業針對17項重大性ESG議題，累計160項次溝通，主要議合對象為「資訊技術」及 「原材料」產業之企業、主要溝通議題為「碳排放」及「氣候變化調適」。